央广网上海11月20日消息（记者周洪 通讯员何东）11月19日，农行上海闸北宝山路支行成功堵截一起利用假银行交易明细骗取银行贷款风险事件。当日中午13:06时左右，农行上海闸北宝山路支行柜员接待了一位客户，手持一份该行打印的交易明细要求核实。经询问，他自称是韩国友利银行上海分行的工作人员，有客户给了他这张显示由该行打印盖章的交易明细及其他相关信息资料申请办理银行贷款。该工作人员表示有所怀疑，便来银行咨询。
农行上海闸北宝山路支行柜员查看了对方提供的明细，表面上看格式、印章与该行提供给客户的交易明细没有区别，但此份明细的打印柜员王前宇，是2018年新调入网点的柜员，此份明细的打印日期却是2017年10月17日，因此产生了怀疑。
柜员立即报告了运营主管，运营主管表示网点开张至今从未有过王前宇这名柜员存在，故要求对明细进行进一步核实。经运营主管鉴别后发现，该张交易明细上加盖的印章中经办人王前宇与明细打印柜员09000f200王前宇一致，但该行办讫章的网点名称是在“农行股份有限公司”与“日期”中间显示，而此份明细印章的网点名称直接在“中国农业银行股份有限公司”后显示。此外，运营主管要求柜员通过内部查询核实这份王玉高的交易明细是否真实，经查询明细单显示的交易与客户该卡的真实交易明细不符。故网点认定该张加盖了该行业务办讫交易明细是伪造的。
现如今利用银行信用进行诈骗的事件时常发生，其中通过假冒交易明细骗取银行信用贷款的手法最为突出，这也使得银行业面临的业务风险与日俱增。因此，银行相关方面强调必须要加强营业网点风险防范意识，做好日常柜面风险防控工作。
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唐奇云
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