央广网南昌10月26日消息（通讯员 陈露 曾萃）金秋迎丰收，丹桂香万里。10月25日，由中国邮政集团公司、邮储银行总行主办，江西邮储银行承办的2018年内控合规知识竞赛复赛（第五赛区）活动在江西上饶圆满落幕，来自河南、云南、广西、海南、重庆和四川六个代表队的24名优秀选手展开为期一天的精彩比拼，争夺全国决赛入场券。中国邮政集团公司代理金融业务部、邮储银行法律与合规部、江西邮储银行、中国邮政集团江西省分公司代理金融业务部相关领导出席并担任评委。本次比赛还取得当地监管部门的大力支持，特别邀请了人民银行南昌中心支行反洗钱处、人民银行上饶市中心支行、邮政集团上饶市分公司等领导现场观摩。
此次赛事的成功承办得到了中国邮政集团公司、邮储银行总行的高度赞扬，更充分体现了集团公司、邮储银行总行对江西邮储银行内控合规建设的充分肯定和认可。这份信任，源自于江西邮储银行在内控合规建设上的“靓丽”成绩。
满满的信任与信心，是对江西邮储银行在内控合规建设成绩单上最好的评价。自2014年邮储银行总行党委组建江西省分行新的领导班子以来，在“一把手”——行长、党委书记肖天星的大力推动下，江西邮储银行合规管理工作一年一个新台阶，不仅实现了连续四年高位运行无安全事故、无资金案件、无重大风险事件的“三无”目标，还连续四年被邮储银行总行授予“法律与合规管理工作先进单位”“案件防控工作先进单位”；连续5年在总行内控合规系列活动中荣获先进，连续两届（跨四个年度）被邮储银行总行评为“‘金盾奖’内控风险管理优秀单位”，在2015-2017年度“金融知识普及月”“金融知识进万家”等监管部门组织的主题宣传活动获得表彰，连续三年被人民银行评为“金融消费者权益保护工作先进单位”，连续多年被银监局评为案件防控工作“绿牌”单位。今年7月，江西邮储银行以出色的风险管理水平、严密的营运控制能力，有效的合规管理和优异的资产质量，以全国邮储银行36家一级分行第四名的优异成绩、2014年以来第三次获得A级评价，成为全国邮储银行机构风险评价最优的12家分行之一。优异的合规管理工作“成绩单”，连同捷报频传的各项业务发展 “喜报”，也是该分行向党中央、监管部门及上级递交一份合格的风险管控工作“答卷”。
这份成绩，离不开江西邮储银行在内控合规建设上的实干作为。江西邮储银行认真贯彻落实党中央、监管部门及总行金融风险防控要求，把合规经营作为立行之本，坚持依法从严治行，将加强合规管理作为防范化解金融风险、更好服务实体经济、实现高质量发展的重要抓手。该分行行长、党委书记肖天星表示，“要牢固树立‘防范金融风险，回归实体本源’的时代定位，主动将来自外部金融监管的要求，转化成督促内部体检排毒的机会，切实承担起全省深化整治银行业乱象的主体责任，切实做到依法经营、合规管理、严控风险、稳健发展。”江西邮储银行“一把手”带头讲合规、抓合规，层层签订责任书，构建起职责清晰、分工明确、连接完整的责任链，影响并带动各级机构切实履行合规经营主体责任，切实保护消费者权益，积极捍卫改革发展成果，为维护金融秩序、经济和社会稳定发挥了国有大行的“稳定器”作用。此外，每个季度坚持召开一次案件防控与内控风险管理委员会会议，第一时间通报已发现的问题或风险隐患，审议问题解决方案，及时缓释经营风险，并通过定期召开邮银风险联席会等方式加强邮银联防合作，持续健全邮政代理金融全面风险管理体系，建立起“共查、共防、共控”机制。
这份作为，折射出江西邮储银行在内控合规建设上的不断探索。合规管理水平的提升程度，很大程度上取决于对违规问题的整改与问责的力度。江西邮储银行每年定期开展制度梳理、评估、规划，深入查找案防管理机制存在的漏洞和不足，及时制定完善内控制度，确保覆盖所有风险点。加大案件防控工作考核评价力度，每年从案件防控工作组织、机制建设、制度执行、监督问责等方面对二级分行案件防控工作进行全方位评估，有效促进案防管理工作水平提升。严格落实“一险三问”“一损三问”“一案三问”和“上追两级、双线问责”的制度要求，让铁的规章、铁的制度得到铁的执行。结合经营管理重点，该分行按照项目总数精简、检查频次达标、范围统筹覆盖、资源合理整合的原则制定了案件风险排查计划，有序开展全年全分行各条线案防排查和尽职检查工作。先后开展了“清雷行动”“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”、整改问责专项治理、非法集资、对公业务风险排查、深化整治银行业市场乱象、“排雷行动”等检查排查和治理活动，“高频次”“高强度”“高密度”对全分行重点领域、关键环节、薄弱板块进行深入排查。并出台了《内外部检查发现问题整改问责管理办法》《轻微违规处罚办法》等，并积极推广运用“合规管理系统”，对问题、整改、问责信息实施“三项清单”管理，落实了监管要求，强化了问题整改问责。
这份探索，坚定着江西邮储银行在内控合规建设上的意识导向。文化的作用在于教化，营造良好的合规文化对于引导员工自觉合规意义深远，也是从根本上解决以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律等问题的重要法宝。江西邮储银行积极培育良好的法治文化及内控合规文化，各级机构利用多种方式组织开展合规文化建设活动，宣扬合规文化理念，强化员工合规意识。辖内各级机构分别成立了“普法依法治理工作领导小组”及办公室，积极推动法治工作开展，并组织各级领导班子成员、中层管理人员及员工进行了多维度、多层次的法律培训教育，定期开展案例警示教育，保持清醒头脑，树立依法决策、依法管理、依法操作、依法经营的意识，坚持用法治思维和法治方式分析处理问题，形成高管带头、全员参与学法、懂法、守法、用法的法治生态。近年来，江西邮储银行还相继组织了“合规大讨论”“合规大行动”“合规回头看”“内控达标年”“内控优化年”“内控提升年”等内控合规建设活动，积极开展了“法治银行建设进行时”“金融知识普及月”“金融知识进万家”“普及金融知识万里行”等主题宣传。并通过微视频展播和现场演讲等方式大力宣传、充分展示该分行法治及内控合规建设成果，引导员工增强遵章守纪、规范操作的自觉意识，坚守法律底线、不踩制度红线、不触及政策高压线，营造了良好合规文化氛围。合规文化的力量如春风化雨，在江西邮储银行全体员工中的影响深刻而久远。
编辑：
李竟成
关键词：
邮储银行;江西;竞赛
共和国声音日历|2月25日
