根据《菏泽市分行“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作方案》及《山东银保监局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（鲁银保监发〔2019〕20号）部署要求，农发行巨野县支行认真按要求做好相关工作。
一、组织学习，精心部署
开展“巩固治乱象成果、促进合规建设”是打好防范化解金融风险攻坚战，实现高质量发展的重大举措。为认真组织学习巩固治乱象成果、促进合规建设工作相关文件，深入领会内容，精心组织自查评估，查找自身问题和不足，以高度负责的态度统筹协调、周密安排、扎实推进，切实做好巩固治乱象成果、促进合规建设自查评估工作。
二、加强组织领导
各部室切实承担起了整治乱象和合规建设的主体责任，结合监管部门部署的“行业规范建设年”、“案件警示教育”等专项工作系统部署整治工作。为确保各项工作同抓互促、齐头并进，我行成立了市场乱象整治工作领导小组，统筹安排和部署整治工作。
三、精心组织，周密部署
（一）巩固成果，做好整改问责评估。2018年深化整治市场乱象工作自查和监管检查未发现问题。虽然没有发现问题，在机制建设方面，明确了问责机制、标准、程序等，并从激励约束机制、制度规程、业务流程、信息系统等方面深挖问题根源，及时补齐了制度短板。
（二）聚焦要点，深入排查重点领域。对照银保监会工作要点确定的重点领域全面开展自查，由于县支行不涉及股权与公司治理、影子银行和交叉金融业务风险业务，没有开展排查工作。
从宏观政策执行、信贷管理、重点风险处置三个方面开展了排查工作，以及系统梳理本行存在的突出问题和风险隐患。
1、宏观政策执行情况：随着支农领域的拓展，我行业务也得到了较快的发展，业务领域重点支持农业农村基础设施建设和乡村振兴建设，在发挥金融支持经济增长和促进机构调整起到引领作用。我行贷款余额328053万元，涉及棚户区改造、农民集中住房、农村路网改造、农村水网改造、土地整治、粮食储备贷款。中长期贷款根据最新测算办法执行我行贷款基准利率及上浮10%-20%，自营性客户利率上浮20%。
2、信贷管理自查情况。近年来，我行不断完善有关规章制度，科学优化业务流程，积极培育全员内控文化意识。通过内、外部检查，体现出我行制度的落实到位，没有发现责任追究事件。
3、重点风险处置情况。我行业务得到了快速发展，贷款结构和质量也得到了提高，一直把案件风险防范工作纳入总体规划中，加大违反制度查处力度，严厉查处违规行为苗头。近年来，我行没有案件发生，贷款均属正常。
（三）源头治理，以强内控促强合规
一是强化教育，构建内控思想防线，坚持“合规就是效益、守法就是发展”的理念，加强专业培训，学习与实践相结合，持续提升合规意识及专业技能。通过内部微信群，发布法律法规动态及法律知识，促进员工知法懂法守法。
二是完善制度，构建内控机制防线。认真贯彻落实总行《规章制度管理制度》和有制度按制度办，没有制度不办，不按惯例办的要求，结合行业规范建设年活动的开展，全面梳理各专业条线现行规章制度，促进制度有效性和可操作性。
三是强化合规，建立内控长效机制。组织全员学习合规政策和员工违规违纪行为处理办法，签订合规履职承诺书，严格落实违规违纪“零容忍”制度。
四、意见建议
一是制定合规风险管理和合规培训年度计划相结合，根据业务发展和合规风险状况及外部环境尤其是监督要求的变化，制定合规风险管理年度计划，有效识别和管理所面临的合规风险。二是定期开展现场督导抽查业务，对内控合规基础较好，初步具有合规文化典型机构，总结典型做法，发挥示范作用，形成独特的合规文化价值理念。（王志岳）
“咚咚锵” 鼓点起赛龙舟 端午将至好热闹
