“今年上半年，公司财富管理客户总规模已突破1000万户大关，提前完成公司‘十四五’规划目标。”中泰证券财管委财富管理部副总经理谷英杰近日在接受专访时表示，这一成绩的取得源于公司坚定的战略布局和持续的创新变革。

“三基工作”夯实高质量发展根基

2024年，中泰证券财富管理业务表现亮眼，营业收入实现双位数增长，新增开户数增幅远超行业平均水平。

谷英杰认为，这一高效增长的核心驱动力在于公司深入推进 “三基工作”——产品销售、AUM资产、投顾服务。公司持续秉持“以客户为中心”的经营理念，树立用户思维、客户思维和互联网思维，提升和挖掘投顾能力、资产配置能力、科技运用能力，实现客户体验与价值实现的双提升。

谷英杰介绍，公司运用互联网思维，坚持线上线下并重，多措并举加大开户增资推动力度：

以营销活动为抓手，组织开展赋能培训，全力提升开户增资工作；树牢互联网思维，坚持“线上+线下”渠道合作双轮驱动，通过新媒体矩阵获取年轻客群；秉持“一体中泰”，持续搭建“银证”“证企”“证保”拓客新模式。

“我们坚持‘引客’‘固客’齐抓共促，塑造财富管理业务发展新优势。”谷英杰强调。

数字化重塑财富管理服务模式

在数字化转型浪潮中，中泰证券通过科技赋能彻底重塑了财富管理服务模式。

“科技已从工具辅助升级为服务模式变革的核心引擎。”谷英杰表示，数字化转型推动行业实现两大关键转型：从“产品驱动”向“客户价值驱动”的底层逻辑转型，从“经验驱动”向“数据驱动”的服务决策转型。

中泰证券通过数字化工具打通“客户洞察-服务匹配-价值提升”的闭环，实现从传统服务模式向“智能化、精准化、高效化”的全面升级。

在服务层面，公司将标准化与差异化服务有机结合，借助“中泰齐富通”APP、齐富通答、微信服务号等渠道，为全体客户提供标准化基础服务。同时，打造智能投研统一平台为员工提供高效专业服务工具。

面向高净值客户，中泰证券构建了“人-家-企”三维服务体系：“人”围绕客户资产配置、投顾服务等方面；“家”以家庭服务信托、家族信托为主要方向；“企”则为机构客户提供全生命周期、一站式综合金融服务。

以赛促训锻造专业人才队伍

谈及正在进行的第八届齐鲁金融理财师大赛，谷英杰表示，中泰证券已连续多年组织员工参与这一行业盛事，并在往届赛事中屡创佳绩。

“大赛深度融合了‘以赛代训’的理念，与我们系统化、实战化的人才培养目标高度契合。”谷英杰认为，大赛的多元赛制全方位锤炼了参赛者的综合能力。

个人赛中，选手能够深入巩固专业知识，强化资产配置与实际问题解决的能力；团队赛则强调协作与配合，有效提升队员间的沟通效率和团队凝聚力。此外，大赛汇聚银行、证券、保险等多领域精英，为选手提供了跨行业交流的机会。

“我们通过大赛发掘了一批具备扎实专业功底、优异应变能力和创新意识的人才。”谷英杰表示，公司通过内部宣传机制树立标杆，激励更多员工见贤思齐，真正实现了以赛事促进团队建设、以竞技驱动人才成长。

中泰证券始终坚持“抓人才就是抓发展、谋人才就是谋未来”的战略定位，举全公司之力打造高素质专业服务队伍。谷英杰表示，公司将继续坚持以客户需求为出发点，持续创新财富管理模式，不断提升团队业务能力。

未来，中泰证券将努力构建协同共赢的新生态，实现与客户的共成长、共成全、共成就，践行“美美与共”的核心价值观，在财富管理高质量发展的道路上稳步前行。

随着数字化转型的深入推进和专业人才队伍的持续锻造，中泰证券财富管理业务正以更加稳健的姿态，迎接资本市场发展的新机遇。（来源：齐鲁金融理财师大赛组委会）