打击防范涉银行卡犯罪取得显著成效

2023年破获相关案件近5000起，涉案金额超百亿元

记者从4月18日在重庆召开的2024年银行卡安全合作委员会工作会议上获悉，全国公安经侦部门按照公安部党委统一部署，在银行卡安全合作委员会机制框架下，积极会同中国银联、商业银行等银行卡产业各方，深化警银协作，深入推进打击防范涉银行卡犯罪各项工作取得显著成效。2023年，全国共破获伪造信用卡，窃取、收买、非法提供信用卡信息，妨害信用卡管理，信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起，涉案金额超百亿元，为强化银行卡产业风险防控、保障持卡人合法权益、维护金融管理秩序贡献了公安力量。

据了解，公安经侦部门不断强化与银行卡安全合作委员会各成员单位的协作配合，紧盯支付领域违法犯罪形势变化，依托“云端”打击主战模式，依法严厉打击涉银行卡重大犯罪，查处了一批具有重大影响的突出犯罪案件，有力遏制了相关犯罪活动的高发多发势头。

公安经侦部门依托银行卡安全合作委员会工作机制，在防范风险、健全机制、夯实基础、联合宣传等方面开展了务实高效的深度合作。公安部经济犯罪侦查局会同中国银联制定印发《公安机关经侦部门中国银联司法协助服务系统管理办法（试行）》，对司法协助服务系统管理使用作出明确规定，为打造经侦核心战斗力提供支撑。在联合宣传方面，公安部经济犯罪侦查局与中国银联连续多年联合举办“5·15”打击和防范经济犯罪宣传日活动，不断拓展防范打击银行卡犯罪宣传联盟，推动警银合作实现新跨越。

公安部经济犯罪侦查局有关负责人表示，公安经侦部门将继续依托银行卡安全合作委员会工作机制，进一步推进警银协作常态化、实效化，始终坚持依法严打方针，实现对涉银行卡犯罪的合成化、集约化、链条化打击。同时，继续打造警银防范联盟、宣传矩阵，通过开展丰富多彩的宣传活动，引导公众强化风险意识、自觉抵制涉银行卡违法犯罪，切实维护用卡安全。

会上，公安部经济犯罪侦查局、中国银联对2023年度打击涉银行卡犯罪精品案例、成绩突出单位和个人进行了表彰。据了解，银行卡安全合作委员会于2012年5月由公安部经济犯罪侦查局会同中国银联发起成立，旨在通过建立警银协作、联防联控工作机制，促进银行卡产业稳定健康发展、维护持卡人和发卡机构合法权益、提升公安经侦部门打击和防范银行卡犯罪工作水平。

严厉打击涉银行卡犯罪8起典型案例发布

2024年银行卡安全合作委员会工作会议4月18日在重庆举行，会议发布了严厉打击涉银行卡犯罪8起典型案例。目前，8起案件已全部侦查终结并移送审查起诉。

北京公安经侦部门破获系列盗刷信用卡案。2023年4月，北京市公安局朝阳分局经侦支队对3起信用卡盗刷案件线索立案侦查，经深挖拓线累计串并35起盗刷手段一致的信用卡诈骗案，先后针对“跑分”取现团伙、“钓鱼盗刷”团伙和提供手机、POS机等作案工具的帮助犯罪团伙开展三波次集中抓捕行动，共计破获系列案件460余起。

上海公安经侦部门破获郑某鑫等人利用App套现代还非法经营案。2023年，上海市公安局经侦总队会同中国银联风险控制部，牵头驻沪信用卡中心，针对银行支付领域App套现养卡风险开展专项调研，深挖犯罪线索，取缔非法套现App平台29个，查获App非法截留银行卡交易关键卡信息5000余万条，成功打掉以郑某鑫等人为首的开发运营App平台实施信用卡套现犯罪团伙20个。

山东公安经侦部门破获“6·17”特大非法经营案。山东省淄博市公安局经侦支队侦查发现，2023年3月至8月，不法分子在全国范围内发展套现代理商158家、会员50余万名，涉及信用卡100余万张，公安机关成功摧毁涉及全国各地集信用卡套现、非法支付结算、组织研发套现App等犯罪活动于一体的黑灰产网络。

广东公安经侦部门破获“3·29”特大信用卡盗刷案。广东省广州市公安局经侦支队侦查发现，2022年以来，不法分子通过黑灰产渠道非法购买公民个人信息、“短信轰炸”工具、“电话回拨”工具、非本人实名的手机号码等，冒充信用卡卡主、要求补办银行卡并大肆盗刷，所得赃款实施转账分成，涉及商业银行7家、信用卡900余张，受损金额达1100余万元。目前，公安机关已成功全链条打掉集重制、盗刷、销赃于一体的新型信用卡诈骗犯罪团伙。

四川公安经侦部门破获“3·03”妨害信用卡管理案。四川省南充市公安局经侦支队侦查发现，不法分子在当地大肆收购他人银行卡，于是开展立案侦查，经对2800余张银行卡、600余万条银行交易数据进行研判分析后发现，该案涉及四川、山东等15个省市，涉案银行卡5500余张，犯罪分子非法获利逾千万元。该案公安机关共打掉跨省涉卡犯罪团伙13个，抓获犯罪嫌疑人60余名。

重庆公安经侦部门破获罗某等人非法经营案。重庆市公安局南岸区分局经侦支队侦查发现，2022年3月以来，犯罪嫌疑人罗某等人先后开发设计“优品生活”等16个App，交由不同的“项目方”负责运营，并通过计算机程序智能化帮助“客户”进行信用卡套现和代还。经查，涉案App注册会员12万余人，涉及信用卡30余万张。公安机关对该案先后组织两波次集中收网，成功摧毁横跨16个省市、团伙成员近百人的多个信用卡犯罪团伙。

内蒙古公安经侦部门破获“6·08”非法经营案。内蒙古自治区达拉特旗公安局经侦大队成功打掉利用微信小程序实施信用卡套现的犯罪团伙17个，抓获犯罪嫌疑人20余名。经查，犯罪分子以公司名义开发具有线上信用卡套现功能的小程序，为注册会员提供套现服务，从中赚取会员刷卡费率与上游支付通道的费率差；并制定会员等级制度、推荐码、刷卡返利等制度，通过团队营销、网络宣传、推荐返利、代理提成方式，大肆招揽会员进行信用卡套现，从中牟取非法利益。

安徽公安经侦部门破获“3·10”妨害信用卡管理案。安徽省宿州市公安局经侦支队侦查发现，2022年10月至2023年1月期间，嫌疑人侯某等人在多地大肆收购成套银行卡进行出售，带领“供卡人”前往指定地点实施大额犯罪资金转账、取现等违法犯罪活动；此外，该团伙通过设置工作室、网上招募人员等方式开户银行卡、出售给上游犯罪团伙进行洗钱活动，涉及银行卡1000余套。该案公安机关先后组织对涉嫌贩卖银行卡的17省70余名对象开展集群打击行动，打掉多个上下游犯罪团伙。