明年元旦起客户在同一银行借记卡开卡不能超4张
2015-12-26 05:41:00 来源：新文化报
记者获悉，银监会日前已内部下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（以下简称《通知》），规定明年起同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张。而目前国内一些银行规定，同一客户的借记卡开卡数量最多为10张。在分析人士看来，这一规定将遏制银行卡买卖等行为，为电信诈骗的销赃设置障碍。
据了解，《通知》规定，自2016年1月1日起，同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张（不含社保类卡）。同时，《通知》还规定“同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡，需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。”
《通知》还要求，针对已经拥有超过4张借记卡的客户，银行要主动与客户联系核查，发现非本人意愿办理的，应中止服务。
目前，工商银行已率先响应，在其官网发布相关通知。而记者24日向多家银行了解获悉，此前大部分银行自行规定，一张身份证在同一家银行可以办10张卡。
《通知》还要求银行严格执行银行账户实名制，对借记卡数量、开办流程进行把关，重点把控银行借记卡代办流程及代办人员信息等。
据银行人士介绍，这一规定是为了防止银行卡买卖，避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。在以往的电信诈骗案中，诈骗人员在得手后会迅速将资金分成小数目的款项，通过网上银行转移到几张甚至几十张银行卡中，化整为零，然后再从ATM机里将钱取走，这一过程也会大大增加案件侦查难度。而这些银行卡有的是持卡人自己卖给他人，有的是居民身份证丢失后，被人冒名开卡。据《广州日报》（来源：新文化报）
编辑：王家乐
关键词：通知;银行人士;广州日报;借记卡;银行账户
今日(25日)，人民银行发布《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(以下简称《通知》)。《通知》强调，银行应从细化银行账户业务操作规程、实行限额管理、检查存款人身份信息核验方式、合理确定存款人开立的个人银行账户数量等方面强化内部管理，切实保障银行账户实名制贯彻落实。
2015-12-25 23:24:00
记者从重庆市教育扶贫工作会上获悉，重庆本专科学生国家助学贷款最高上限由每年6000元提高到每年8000元，贷款最长年限由14年延长至20年，还本宽限期从2年延长至3年。
2015-12-25 11:02:00
2016年元旦、春节即将到来，为认真贯彻落实《中共中央办公厅、国务院办公厅关于做好2016年元旦春节期间有关工作的通知》精神，确保全省人民度过欢乐、祥和、平安的节日，经省委、省政府同意，现就做好节日期间有关工作通知如下：各地、各部门要认真研究部署节日期间有关工作，加强督促检查，确保把党中央、国务院和省委、省政府的决策部署落到实处。
2015-12-25 08:23:00
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