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央广网贵阳10月10日消息（记者栾小琳）“说好的‘小白也能赚钱’变成了账户亏损，承诺的涨停板从未出现，10万元服务费就像打了水漂。”近日，70多岁的石先生向央广网啄木鸟消费者投诉平台反映，自己炒股时使用了北京天相财富管理顾问有限公司的炒股软件，又接受了该公司上海分公司炒股“顾问”的指导，但实际收益与宣传承诺不符，要求退费却陷入困局。律师提醒，如果涉事公司以虚假、不实、误导性营销宣传向客户承诺或保证投资收益等，均违反《证券投资顾问业务暂行规定》，可能面临监管部门的行政处罚。

炒股遇上“顾问” 试用和实际使用效果不同

石先生说，自己一直对股票投资感兴趣。今年8月初，他在短视频平台关注到有关股票投资的宣传，宣传中说，通过扫描二维码可以领取“顾问”推荐的炒股技术指标。在广告的诱惑和一番联系后，他通过了对方的微信好友申请。石先生称客服老师告诉他：只要使用“股多多”软件炒股，就能获得涨停板。

抱着试试的态度，他花费15800元购买了“股多多”软件使用权，效果却不理想。当他提出质疑时，客服老师告知，公司针对高端客户有一个活动，有“专业顾问”指导，可以获得更好的收益。8月12日，客服将其上海分公司的二维码推荐给石先生，告知他可以花费1元购买体验服务，签订好合同后，该公司的客服指引石先生买入一只股票，14日根据他们的通知立刻卖出，确实获得了一个涨停板。

石先生花费1元购买体验服务（央广网发 受访者提供）

石先生称，该公司的客服还告诉他，通过“顾问”指导，买的股票两三天就能涨停，持股周期不会超过一个星期。有了“1元购买体验服务”这次成功的操作，增加了他的信任，认为可以在“顾问”的帮助下，迅速回本。

8月15日，石先生与北京天相财富管理顾问有限公司上海分公司签订了《证券投资顾问服务协议》，选择“易投先机王者版”服务，约定“顾问”通过微信、电话方式提供服务，服务期6个月，服务费10万元。《协议》第三十四条约定：“自本协议签订之日起5个工作日内，甲乙双方可以书面通知方式提出解除协议，一方收到另一方解除协议书面通知时，本协议解除。”

“顾问”推荐的股票像“过山车” 用户陷入“退费难”

经过几天的指导操作，石先生发现，由“顾问”提供的股票并未达到承诺的要求，有的还不如自选股票。于是在8月19日，石先生依据双方签订的《证券投资顾问服务协议》第三十四条，发函要求解除协议并退还服务费，当时客服解释：不能因暂时的亏损就放弃，他们是做“波段”，让石先生再观察一段时间。

可后面几天时间里，情况并未好转，8月25日当天，石先生根据“顾问”推荐购买的股票更是亏损严重。石先生懊恼的同时也很疑惑：怎么没交服务费前，客服推荐的股票能涨停，交了服务费，炒股“顾问”指导的股票却像“坐过山车”。买入的股票明显已经不能赚钱，可“顾问”却仍然叫他继续持股。

于是，他在8月25日以“签约前的宣传与实际服务严重不符”为由，再次发函提出解除服务协议。客服却以更换老师、延长服务期等拖延，拒绝退款。

石先生告诉记者，在整个过程中，对方一旦涉及“每天都能获得涨停板”“小白也能赚钱”等明确的收益承诺表述时，均是与他进行微信电话沟通，所以未能进行录音和截图等证据留存。

石先生表示要与对方解除协议（央广网发 受访者提供）

虚假、误导性荐股 可能面临行政处罚

接到石先生投诉后，记者联系了北京天相财富管理顾问有限公司上海分公司客服，将石先生的情况反馈给对方。客服表示，从整个行业和公司“合规部门”的要求来说，都不允许员工向用户保证收益。公司之后会严格要求员工在与客户交流过程中的规范性表述，石先生的情况，公司“合规部门”将进行核实处理。

针对石先生的遭遇，贵州华尔威律师事务所律师张江说，《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条明确了证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

同时，第三十三条明确规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施。

如果石先生反映的情况属实，涉事公司可能会面临严格的行政处罚。

律师提醒：切勿相信“线上画饼” 理性投资

对石先生的遭遇，张江律师建议，股民在依赖外部建议时，切勿相信所谓的“投资顾问”“职业操盘手”“内幕”等宣传，做到远离非法炒股，坚持理性投资。要坚持选择合法机构和人员，可通过中国证监会网站、中国证券业协会网站等官方渠道查询相关机构和人员的资质信息，避免接受非法荐股服务。对于通过短视频广告引流、以“每天都能获得涨停板”“小白也能赚钱”等明确的收益承诺诱导投资的行为，要有鉴别能力，不要随意听信。应该通过证券交易所平台以及合法的金融平台了解上市公司的相关信息，获取实时行情，这些渠道发布的信息是由官方审核和监管的，具有权威性和公信力，让股民能够在作出更准确投资决策的同时，保护个人信息和交易安全，避免信息泄露，防范诈骗风险。

张江表示，各类咨询公司在提供建议时应当勤勉尽责、恪尽职守，按照相关业务规则为证券的交易及相关活动提供服务。例如，对市场进行客观、专业分析，向投资者普及专业知识、揭示投资风险，以保护投资者的合法权益，不要虚假、误导性荐股。

此外，张江律师特别提醒广大股民，要不断学习相关的证券知识和法律法规，提高风险识别能力和自我保护意识；深入了解股票是收益性和风险性并存的投资产品，要了解自身的风险承受能力，避免浮躁心态与盲目跟风。