近日，在公安部指导协调下，上海公安经侦部门和境外执法机构开展跨国同步收网行动，成功破获一起采取“小额侧录、大额盗刷”模式的跨国信用卡伪卡盗刷团伙案件，抓获犯罪嫌疑人9名，涉案总金额达500余万元人民币，一举摧毁一条“境外侧录、境外制卡、刷手盗刷、销赃分润”的完整跨境犯罪链条。

据了解，该案部分线索源于兴业银行上海分行信用卡中心日常跨境交易风控监测中发现的异常交易。银行工作人员在接收客户异常交易反馈后，依托跨境交易智能风控体系开展数据分析，排查发现多名持卡人账户存在异常交易行为。经深入研判，犯罪团伙以实体商户“银联卡打折”为诱饵，诱骗持卡人进行小额交易，借此非法侧录银行卡磁条信息；在境外制成伪卡后，安排境外“刷手”实施大额盗刷，属于典型的模块化、链条化跨国信用卡诈骗犯罪。

发现风险线索后，兴业银行上海分行第一时间启动跨境交易风险应急处置机制，按照“先控险、再溯源、固定证据、快速报送”流程，对涉案账户采取临时管控与止付措施，逐笔比对交易时间、商户类型、持卡人历史用卡习惯，梳理形成完整可疑交易清单，同步将线索上报上海公安经侦部门。

警方汇集兴业银行上海分行等多家银行异常交易线索，迅速开展侦查，依托银行提供的交易流水等，锁定涉案人员。在公安部统筹指导下，上海公安经侦部门与境外执法机构开展协作，并派出工作组联合开展工作，逐步摸清整个犯罪团伙组织架构、作案窝点及核心成员信息。时机成熟后，中外警方同步开展集中收网行动，多窝点统一抓捕，现场抓获9名嫌疑人，打掉这一跨境伪卡盗刷犯罪网络。

作为今年跨境风控领域取得突破的重点案件，该案实现从日常监控预警到助力跨国全链条打击的快速突破，充分彰显了警银协同、跨境共治机制在打击金融犯罪中的重要作用。（来源：兴业银行上海分行）