4月11—12日，“报行合一下的泛华解决方案”——华普/泛华战略及市场竞争策略路演（广东站）在江门召开。来自20多家保司的50位高管出席，以及现场300多名业内人士参与了本次会议，线上超1万名专业观众观看了直播，共同关注泛华和华普的新战略布局。

本次路演旨在从战略篇、资本篇、服务篇、教育篇、海外篇及基金篇六大篇章，向行业全面展示报行合一下的泛华解决方案。

战略篇：迎合周期，专业团队，品质服务，期股激励

华普集团（NASDQ:HPH）执行董事兼首席战略官任勇认为，报行合一的本质即监管强力引导行业由高速发展转为高质量发展，这与新时代下新泛华的战略模型高度吻合。

他表示，泛华持续打造专业化、职业化队伍，以保险销售能力为核心，为独立财富顾问保障佣金收入；结合华普集团的优势，持续打造高净值客户服务能力。独立财富顾问，以保险/基金产品为中心，围绕家庭和企业需求提供独特的高价值服务，赚取综合收入，水到渠成。更为重要的是，任勇介绍泛华依托上市公司资本优势，已面向独立财富顾问推出极具吸引力的上市公司期权激励计划，与独立财富顾问共享资本红利。在过去两年，超过1000个绩优代理人获得期权激励。

而泛华在2024年3月22日举行2024泛华合伙人期权共赢计划发布会的内容显示，泛华保险代理人达成MDRT、COT、TOT级别即可获得不同份额的期权激励，最高可获得3600份/年期权激励。同时，泛华更向同业代理人抛出橄榄枝——2024年新加入符合要求者还能获得额外奖励的1000份期权激励。

资本篇：资本青睐，人才吸引，布局全球，共享未来

纵观全球成熟市场，都经历了从人海战术转向专业发展的路径。新时代下的泛华也在持续升级：基于“专业化、职业化、数字化、开放平台”的战略，从一家销售公司转变成平台化、智能化的金融服务平台，从而更好地为客户家庭及企业提供全方位的服务。

泛华控股集团执行董事兼首席战略官林创斌认为，国内保险行业的销售组织将呈现分散化、绩优化、个性化的特征，而销售支持平台则走向集中。唯一不同的是我们现在身处在一个数字化时代，因此借用数字化进行专业转型极其重要。

同时林创斌也表示，泛华发展潜力巨大，市值存在严重低估。相对成熟的金融市场，我们面对的市场还依然很年轻，充满机会。相对于国际同业，泛华才刚成年，还在创业路上。泛华的潜力和价值正在于为家庭和企业需求提供独特的高价值多元化服务，提供新时代的全面金融赋能服务，享受飞轮效应红利。

林创斌坚信，金融行业是人为行业，人才最重要。Success Drives Success，成功推动成功。成功的企业就能招进成功的才干，成功的才干招进更多成功的才干。泛华有良好的基础去吸引更多的优秀人才加入，一起创业，由0到1，再由1到100，持续打造一个资本青睐、MDRT汇聚扎根的泛华，向未来而行。

服务篇：康养生态，服务升维，差异竞争，客户信赖

泛华蓝十字健康CEO雨乔表示“服务创造价值”，“报行合一”下产品竞争是红海，泛华的康养服务和全生命周期的康养生态是超越同业的，面向泛华客户提供经过严选的全品类综合服务，覆盖健康、保健、就医、用药、护理康复等各环节，医疗全流程、健康全场景、用户全生命周期，提供从防到治的完整解决方案，蓝十字把握主流养老趋势，抓住养老服务，用智慧居家绑定保单，靠差异化服务提升竞争力。

雨乔强调，蓝十字作为康养服务的出色运营商，以顾问为中心，为客户提供全周期的生命品质服务，致力于为客户的生命品质跃升保驾护航，同时，为每位绩优成长、为真正的全面的家办搭建属于泛华自己的坚实底座，牢牢把握市场趋势，整合创新服务。

教育篇：全国布局，双语模型，专业体系，学业规划

放眼世界、链接全球。中高净值家庭的人力资本培养是刚需，也是保证家族兴旺的必选。从娃娃抓起的语言培养和环境语境适应，几乎是中高净值家庭的标配。

i2教育教学负责人丁小兰站在当前教育大环境下，通过i2教育的K12全能力课程实现全龄段覆盖，专业考察评估语言能力发展，课程设置严格遵照语言学习的基本规律，从学生学业规划目标的角度出发，i2教育兼顾双轨，同时满足衔接欧标和领先课标的两个发展方向，为泛华提供在教育板块的支持与赋能。

孚曼国际教育创始人任颜浩将家办与教育链接，从陪同陪伴教育层面，传递专业教育的力量。强调家办教育以结果为导向，追求以家为本、传承至上，坚持方向校正、过程陪伴、产品选择、家庭关系为关键词的客户思维，提供整体性、复合型的方案定制等管家服务。

海外篇：需求配置，顾问使命，强竞争力，真安全感

服务高客，视野、资源缺一不可。现如今，中高净值客群的全球资产配置，犹如雨后春笋蓬勃发展，美元资产、香港保单、跨境离岸资产安排等被市场广泛认同。香港保险基于历史悠久、充分竞争、全球视野、功能突出、定价、免责、可转化等优势受到青睐。

华亚保险顾问是泛华在香港的重要布局。这家保险经纪公司由泛华控股、亚洲保险参股，在2023年12月成立，专注于提供定制化的人寿保险解决方案，以满足每位客户的独特的需求和财务目标，为安全而繁荣的未来铺平道路。华亚保险顾问表示，不销售、不推荐，华亚只提供专业评估及意见，一切只为更好地服务客户，还客户知情权，匹配客户的需求。

复星资产管理市场总经理陈润旻就移民前沿资讯展开演讲，近期英国宣布将向移民开启全球征税，新的调整即将来临，复兴资管的全球资源，立足香港，面向全球，为泛华服务移民需求客户奉上坚实的支持，包括优质产品链接和服务支持等。

基金篇：符合场景，买方投顾，丰富货架，机构赋能。

2024年，寿险业依然处于重要的战略机遇期，在政策导向、监管引领、市场需求等多重因素影响下，养老金入市、金融监管总局成立、中央金融工作会议、公募基金降费、“报行合一”、保险从业人员分级……无不指向了多元金融服务，而证券、资管、公私募基金等作为客户财富管理大时代下资产配置的首选手段，兼顾了更多有风险承受能力或偏好客户的理财需求。

泛华普益基金总经理王建华着重讲解了普益基金投顾和机构业务，强调以买方思维服务客户，致力于为个人投资者提供全方位家庭金融资产配置服务、为机构投资者提供多元化金融服务的金融科技服务。根据家庭投资理财生活场景，普益基金为个人投资者提供多账户管理、金融产品交易、基金投顾策略、理财咨询、投资者教育等全生命周期的服务陪伴。针对机构投资服务需求，为机构投资者提供公私募基金研究支持、配置建议、智能化线上交易等综合解决方案，并为企业客户提供资金流动性管理、员工理财等综合性金融服务。

值得关注的是，泛华今年面向行业内精英，隆重推出了“泛华期权激励计划/华普集团股权激励”计划，加盟符合要求即可获得期权激励，共享公司资本与发展红利。随着股权发布仪式·广东站圆满结束，借势期股权发布，对2022年期权获得者颁布证书，给予泛华绩优代理人独有的期权增值和倍数收入。

新加坡华德集团10亿美金注资华普及泛华后，泛华的产品升级和服务升级迎合了新变化，大幅降低了报行合一后保险人的从业痛点。家办顾问、家办思维及家办服务跳出了原有单线赛道，拥有更广阔的行业前景，这就是新时代新泛华具备的新张力最简单的诠释。

泛华广东省分公司总经理兼泛华湾区家族办公室联合创始人甘晓明表示，报行合一下的解决方案已正式面向广东，从教育、到海外配置、投顾服务加持的资产管理、以法税做顶层设计下的信托架构服务、移民身份规划服务及管家服务等。泛华广东省分公司将坚持“双高”路线，服务高客和高绩优人群，建立育优培优体系，帮助家办顾问获取多元收入，提升市场竞争力。新时代大机遇，远瞻未来，泛华诚挚邀请有志之士加入，破局而立，共赢共创。