央广网上海1月30日消息（记者杨静）随着监管政策日趋收紧，与此同时，财富阶层全球配置资产的需求却在不断增加。金砖财行CEO徐峰认为，中国财富管理行业财富将面临全品类综合财富管理、从业人员工作重点转型和客户转变成三大趋势。
“对于财富管理，我并不认为从单一某块切入。海外所有大的财富管理企业，都是做全品类的服务，覆盖的是用户的整个生命周期。我国财富管理行业的客户需求驱动特征越来越明显，更加充分地了解客户需求并据此进行合理的资产配置已经成为了财富管理行业的竞争焦点。”徐峰说。他介绍说固定收益类、资本市场类、股权投资类、海外咨询类等的比重会相对增加，这也是众多财富管理企业都在积极布局。
在谈及从业人员的工作重点时徐峰表示，以前工作人员纯粹宣传平台服务项目等原始资料，未来他们将逐渐转型成让客户了解更多投资风险这样的概念，加强投资者教育，根据客户的实际需求和风险偏好来帮助客户做好各种资产配置。同时，从业人员除持有本行业的基本执照外，更应该有专业证照，如国家理财规划师等，甚至法务类资历才能更好的为客户做好财富管理工作。
而客户的转变，徐峰认为这是未来财富管理行业最重要的趋势。“过去，客户较为看重单一产品的收益与风险。今后，客户尤其是高净值客户将更加注重资产组合的整体配置。这种转变既有单一资产难以满足客户需求的客观原因，也有客户尤其是高净值客户投资理念进步的主观原因。对不同大类资产类别、不同期限、不同流动性特征、不同地域的资产进行组合配置，最终实现自身的财富管理目标，将是未来客户在产品配置时的重点考虑因素。”
基于这三大趋势，徐峰大胆预言，中国财富管理行业即将进入3.0阶段。“1.0阶段，市场比较冒进，投资者也不是很理性。2.0阶段，首先是合规，要合规经营、要拥抱监管；第二是全面，要跟客户多元销售、交叉经营。而即将进入的3.0阶段，投资者和市场会更精准、更细化、更全面，同时，随着市场和消费者回归理性，需要行业机构会有更多的时间去修炼内功、去优化资产，市场将进入良性发展的轨道。”
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林馥榆
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