央广网山东频道3月20日消息（记者 林彦银 通讯员 李庆东 张杰）银行卡一刻也没离开过自己的手，里面的存款却不翼而飞。自2016年10月以来，山东临沂平邑境内发生系列储蓄卡诈骗案件。案发后，临沂平邑警方迅速成立专案组，先后辗转广东、湖南、河北、四川等地，行程近万公里，深挖细查，迅速摸清了该诈骗团伙的作案手法及组织架构。2017年3月20日，随着最后一名网名为“财神”的嫌疑人何某的落网，标志着这起跨国系列银行储蓄卡诈骗案成功告破。
存款离奇失踪
2016年10月19日 ,男子曹某来到平邑县公安局刑侦大队,语无伦次的向值班民警诉说着,“同志，我的钱丢了，快快”。经过询问，民警得知该男子银行卡里的10多万存款被盗了，而他的银行卡一直没离身。
据曹某说，报案前，他到银行的ATM机上查询余额时，不料发现银行卡上的10万余元现金不翼而飞了。他感到很疑惑，“我的银行卡和身份证都没有丢失，也没有借给别人用过，为什么银行卡内的钱神秘消失了。”
民警初步判断，认为这是一起银行卡资金被盗案。而在以后几天内，平邑警方又接连接到20余起同样的报警。据这些受害人说，他们的银行卡也都在自己手上，事前均未接到过任何诈骗电话或短信，而银行卡内的现金却被离奇盗走了。民警统计了一下，累计被盗80余万元。
境外异地盗刷
此次发生的银行卡诈骗案，以前在平邑县城从未发生过。
专案组民警经过对该系列案件的梳理，发现其中有7位受害人的资金通过境外POS机消费，4位受害人的资金通过境外ATM机取款被盗刷，3位受害人的资金通过境内POS机消费被盗刷，9位受害人的资金通过异地ATM取款被盗刷。
境外POS机消费包括韩国、日本、美国；境外ATM包括泰国、迪拜、澳大利亚；境内POS机消费包括深圳、济南、烟台；异地ATM取款包括济宁、曲阜、菏泽、湖南巴陵。
嫌疑人远程异地作案，作案手段专业，隐蔽性强，身份信息和位置信息都不确定，给案件侦破工作带来极大困难。
蹲守月余锁嫌犯
就在专案人员侦查期间，犯罪嫌疑人又先后连续作案5起，受害人资金均在日本、澳大利亚、迪拜、泰国等地被盗刷。
到底是什么人在平邑作的案？为了尽快抓获犯罪嫌疑人，专案组民警先后赶赴广东、湖南、河北、四川及山东济南、济宁、菏泽等地，行程近万公里，调取银行账户流水1000余份，视频资料300余份。
根据调查资料，专案组通过认真研判，逐步缩小侦查范围。经过调查走访，专案组民警最终发现了一名嫌疑人杨某的身份信息。
通过进一步的循线侦查，民警成功挖出一个以济宁泗水籍乔某为首的信用卡诈骗团伙。此后，民警循线追踪，深挖扩线，逐步摸清了5名诈骗团伙主要成员的活动轨迹和藏匿的据点。
3月9日，专案组民警兵分两路，一路到济宁、泗水实施抓捕，一路到威海文登实施抓捕。在临沂市局有关部门的大力配合下，一举将该团伙5名主要犯罪嫌疑人乔某、徐某、张某、佟某、杨某抓获归案。
随后，办案民警又先后辗转多省市开展抓捕工作，并于3月20日将提供作案工具的犯罪嫌疑人何某抓获。
至此，该团伙所有成员全部落网，查获作案用笔记本电脑、手机、写卡器、白卡、采集设备、银行卡、POS机、护照等作案工具一大宗。
拨开迷雾
经查，以乔某为首的这些犯罪嫌疑人都好逸恶劳，没有正当职业。他们通过网络认识，结伙从事不法勾当。
他们以8000元的价格通过犯罪嫌疑人何某购买了一套ATM端口采集设备，并于2016年9月至12月份先后窜至平邑县城20多次，选择在银行工作人员下班后安全防范较薄弱的时间段将该设备安装在ATM机上，在受害人使用ATM机时复制受害人的银行卡信息，并通过针式摄像头窃取受害人银行密码，后将采集的数据通过写卡器写到白卡上，然后用复制卡将受害人账户中的财产盗刷套现。
为了方便刷卡套现，逃避公安机关的打击，犯罪嫌疑人还分别办理了出国签证、港澳台签证、国际驾驶证，有时直接到境外刷卡套现，或通过QQ群发布信息与境外人员勾结，将采集到的银行卡数据发送到境外，境外人员则用写卡器做成白卡后通过境外的POS机和ATM机盗刷，
目前，上述犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在进一步侦查中。
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