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钱宝网或涉数百亿资金 专家称其为典型庞氏骗局

2017-12-28 17:47:00来源:央广网

  央广网南京12月28日消息(记者吴喆华 实习记者孙杰 邓楚蓉)据中国之声《新闻晚高峰》报道,近日钱宝网控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,向警方投案自首,南京市公安机关正在开展调查。目前,钱宝网的官方网站、手机APP的许多功能都无法使用。有媒体报道,该公司办公地点已经人去楼空。业内人士称,钱宝网案可能涉及数百亿资金。那么,钱宝网的巨额资金从哪里来,又去了哪里?

  昨天上午,南京市公安局官方微博发布公告称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首。该公告并未说明张小雷投案自首涉嫌的是哪一项罪名。

  公开信息显示,钱宝网成立于2012年,是原江苏钱旺智能系统有限公司(2016年底变更为成都乾坤智能系统)旗下的社交型交易平台。法人代表人张小雷,注册资本5000万,其中张小雷持股比例占94.6%。钱宝网官网信息曾称,钱宝网会员数近2亿,入驻48万余商家,截至今年9月,平台流水超过500亿元。

  钱宝网出事似乎有所预兆,早在今年4月份,钱宝网就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录。有投资者告诉中国之声记者,大额的资金在今年10月份就无法取出。现在钱宝网的网站,只剩下一张蓝底白字的警方公告。

  记者今天通过QQ群联系了二十多位钱宝网的用户,许多人自称“宝粉”,他们中的绝大多数都拒绝了记者的采访。一位用户说,有大额投资者在群里呼吁大家先“静观”,不要报警;也有用户说,不少人仍心存希望,但更多的用户表达的是伤心难过,甚至有人借钱入局,表示无法接受投资失败。

  山西的一位用户李先生(化名)说,他是同事推荐使用的钱宝网,看中的是高收益率,今年投了几十万。“我同事接触的比较早,当初可能投两万元,一年挣了四万多元,诱惑挺大的,而且他当时跟我说有些人当时投的比较多,一年买套房。一开始投的很少,基本上就是一千,多的时候是一万,但今年就投的比较多了。”

  钱宝网的一篇推广文章写道,钱宝网采用的是“交押金、看广告、做任务、赚外快”的模式,但需要缴纳一定数额的保证金。网站首页有“热门任务”,里面有服装、化妆品等广告任务,不同任务有不同的时限,收益率也不同。此外,网站显示还可以通过推荐好友来获得奖励。

  记者发现,该网站的投资项目千奇百怪,曾推出过电影众筹任务,保证金是一万元起,称可以获得任务收益和分红收益。李先生选择的较为保守的号称“色列军工产品项目”,“两个月左右的时间投两万多,两万三千元能挣两千多元,好多人都不清楚他后面的盈利模式是什么。”

  钱宝网还推出虚拟货币,用户可以用钱宝币来购买商品。湖北用户孙先生说,他母亲为了给他买房子,刚领了一个九十天的任务,投入一百三十多万,给他打电话的时候一直哭。“前两年,家里很多吃的、喝的、用的之类的,我妈都是(用)钱宝币换过来的。”

  在采访中,投资者总结,之所以很多人看中钱宝网,一是收益率高,有的项目一年轻松能赚五倍,年化收益百分之六七十的项目很常见;二是钱宝网已经运行五年多没有出事;三是网站上都是正面信息,钱宝网的高层还经常在网站上做视频直播;四是钱宝网还涉足实业,包括足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域。

  钱宝网的足球投资最为著名,钱宝足球俱乐部2014年初正式注册成立,在连续两年的中国足球乙级联赛中,当时的南京钱宝俱乐部分别获得第六名、第四名的成绩。随后俱乐部由南京迁往成都,改名为成都钱宝足球俱乐部。在世界足坛顶级联赛西班牙足球甲级联赛中,皇家社会的胸前广告赞助商至今仍是钱宝网。

  互联网金融专家羿飞今年3月公开表示,钱宝网是典型的旁氏骗局,是非常单纯的资金推动型,即需要流入资金大于每天需要支付的利息或收益,才不会崩盘。只不过在常规庞氏资金吸纳的基础上,钱宝网增加了任务收益和钱宝币这两个要素,大大延长了庞氏骗局的周期,给人一种错觉。实际上不论是广告任务和钱宝币的收益,根本无法支持钱宝网宣称的高收益率,只能不断拉人拉资金进来,才不会崩盘。

编辑: 倪艳楠