央广网北京10月26日消息（记者 刘阳禾）近日，渤海银行南京分行储户28亿元存款莫名遭质押担保一事持续发酵。截至目前，涉事双方均已报案。

28亿存款“罗生门”企业项目被迫暂停

济民可信相关人员向央广网记者介绍，其子公司山禾药业与恒生制药在渤海银行南京分行的总存款数为33亿元人民币。截至目前，总计有28亿元已经在企业不知情的情况下，用于为一家与济民可信毫无关系的公司——华业石化的贷款提供质押担保。

另外未被质押的5亿元，则是因为8月19日银行柜台给山禾药业法定代表人於江华打电话核实意愿时，被企业明确否认，而未能办成。

此外，由于8月25日华业石化有5亿元贷款到期未还，渤海银行南京分行在划走其账面余额5000万元的同时，从济民可信子公司的存款中强行划走另外4.5亿元。截至目前，济民可信仍有23亿元处于质押状态，4.5亿元被渤海银行南京分行强行划走。

据济民可信相关人员透露，其在渤海银行南京分行的存款是该集团用于项目建设的专项费用，而资金的质押则直接导致了该项目的暂停。

渤海银行回应：以公告为准

针对该事件，渤海银行官网于10月24日发布声明回应。

“针对近日有关媒体对渤海银行南京分行有关报道，分行声明如下：

在与相关企业日常业务办理过程中，我分行发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。

我们郑重承诺，将一如既往坚决维护客户合法权益，保障客户资金安全，维护金融秩序稳定。”

图片来源：渤海银行南京分行官网

此外，渤海银行相关人士在10月26日回应《证券日报》采访时表示：“目前一切以公告为准。”

济民可信连发“六问”

针对渤海银行南京分行发布的声明，济民可信于10月24日晚间向该行连发“六问”：

一问：犯罪行为正在发生时，为何当时不报警？

8月19日，案发当日济民可信获知有人正在银行柜台冒充该集团人员办理存款质押手续时，财务人员致电渤海银行南京分行要求立刻报警，然而渤海银行南京分行并没有履行该职责。8月21日至8月26日，济民可信多次与渤海银行南京分行交涉，并表明该集团及子公司从未办理也从未授权他人办理存款质押，渤海银行南京分行在明知质押担保过程可能存在犯罪行为时，依然没有报警。多次交涉无果后，济民可信于9月3日向无锡警方报警。

济民可信问道，渤海银行南京分行到底是什么时候报的案？

二问：这是“坚决维护客户合法权益”的方案？

渤海银行南京分行在24日发表的声明中表示：坚决维护客户合法权益，保障客户资金安全。

而根据济民可信提供的录音材料，8月21日晚，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程在给予济民可信的所谓“解决方案”中表示，“不，你肯定会笑，说现在出现这种情况，我怎么还能继续给质押？一旦25号他续不上，您这边一旦不给他做，还不了了，逾期，我们银行代付，第一时间，就会拿你们存单，你那边报警，好，那整个存单28亿全部冻结，你存单也拿不走，钱也拿不走。”管鹏程在表示歉意的同时，也提出，希望能够允许银行继续用山禾药业5亿元存款，为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。

济民可信反问：“再让我集团被骗一次，就是贵行‘一如既往坚决维护客户合法权益’的方案？”

三问：强行划扣4.5亿元，是保障客户资金安全？

8月24日，济民可信向渤海银行南京分行送达书面通知函，明确告知该行多位负责人：从未将存款转为纸质存单，也没有为他人办理过任何质押业务；要求贵行必须保障我集团存款安全和自由提取，不得进行任何违法划扣和其他违规违法操作。

济民可信接着问道，“在明确知晓我集团合法存款权益遭受不法侵害、贵行有关人员涉嫌刑事犯罪的情况下，贵行为何还在8月25日强行划扣了我集团4.5亿元存款？”

四问：渤海银行南京分行与华业石化究竟是何关系？

8月21日，济民可信与渤海银行南京分行正面交涉，该行胡兆锋、管鹏程两位负责人带来了与济民可信素不相识的另外二人，并介绍此二人为华业石化的负责人。

交涉过程中，华业石化资金部总监董某承认：从未与济民可信任何人员有过任何接触，并表示与渤海银行南京分行早有沟通，还描述了如何在济民可信不知情的情况下将该集团存款办理质押的细节。管鹏程还称，在与华业石化人员同来交涉地点途中，双方已经商量好如何弥补过错。

“贵行与华业石化之间是什么关系？是否属于企业间异常行为？”济民可信再次发问。

五问：贵行如此操作是在维护金融秩序？

济民可信提供的录音显示，管鹏程承认，“银行，或多或少一个是从印章上，所以这个你只要达到80%，85%以上就可以通过了，也没有打到法人（打电话给法人核实），这个是我们行的一个漏洞。”

济民可信发出提问，“80%相似度的假公章就能蒙混过关，不联系企业、不依规定面签质押合同，就将济民可信的巨额存款给第三方贷款做质押担保，这是否符合贵行的规范业务流程？”

六问：贵行出具虚假询证函目的何在？

济民可信透露，2021年3月，无锡方盛会计师事务所对集团子公司山禾药业进行例行调查时，向贵行发出询证函，在函中“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”的内容下，贵行回复“经本行核对，所函证项目与本行记载信息相符”。

而事实上，贵行营业部总经理胡兆锋8月21日却向我集团承认：我集团每笔存款存入后的几天内即遭质押。

“那，贵行出具虚假询证函目的何在？”济民可信问道。

贷款方“华业石化”系假央企

另外值得注意的是，此次事件的贷款方华业石化南京有限公司（即“华业石化”）是什么来头？

天眼查数据显示，华业石化成立于2019年3月1日，注册资本为5亿元，系江苏华之业能源发展有限公司（下称“江苏华之业”）的全资子公司，后者成立于2021年7月，是中国石油集团的孙公司。

图片来源：天眼查

然而，中石油官网在今年9月23日曾发布《关于北京华昌置业有限公司未设立下属企业的声明》，声明指出，公司发现不法分子冒用北京华昌置业有限公司的名义虚假注册了江苏华之业能源发展有限公司、山东国油华锦石油科技有限公司和国化实业集团（河南）有限公司。

北京华昌置业有限公司郑重声明：公司未对外进行任何股权投资和设立下属企业，并已向公安机关报案进行维权，追究相关当事人的法律责任。

图片来源：中国石油官网

可见，华业石化是一个十足的假央企。