发现POS机秘密漏洞 两团伙透支借记卡刷800万
2015-09-06 14:08:00 来源:中国新闻网
利用某些POS机和某些银行卡的漏洞,犯罪嫌疑人竟能利用借记卡(储蓄卡)“透支”,凭空刷出巨款800余万元。昨天,武昌警方宣布,破获一起特大借记卡“透支”诈骗案。目前,4名嫌疑人已被逮捕,此案即将移送检察机关审查起诉。POS机和银行卡的漏洞已被相关银行堵住。
2014年12月份,武昌公安分局经侦大队接到某银行报警:当月14日,嫌疑人通过银行借记卡(即储蓄卡)预授权交易,骗取该银行资金800余万元,其中涉及武昌区辖区的资金有400余万元。
武昌区公安分局侦查从资金流向着手,发现多张银行卡上的资金通过2台移动POS机刷走,一台POS机属于广西南宁,一台POS机属于内蒙古二连浩特。再分析这些银行卡,其中有7张卡是案发当天在武汉新开的卡,持卡人张某是湖北宜都市人。
今年1月份,民警赶到宜都乡下张某老家,走访得知,40多岁的张某患有严重尿毒症,离了婚,妻子带着儿子走了,长期租住在宜都市区。民警找到张某后,张某起初不承认开卡,警方出示证据后,张某这才交代,是朋友朱某让他办卡,事后朱某给了他10万元好处费。他需要这笔钱治病。
1月19日清早,民警在汉口一家宾馆抓获朱某。朱某今年25岁,老家是荆州江陵,武汉某大学毕业。朱某交代,刷卡人是29岁的沙洋人杨某。因这台POS机只能在南宁使用,他带着朱某开了8张借记卡之后,杨某派人坐飞机送卡到南宁。
侦查发现,杨某潜回老家过年。3月25日,民警跟踪至荆门市抓获杨某。然而,杨某被审讯时拒不开口,不交代任何人,也不喊冤。
警方进一步梳理资金流向,发现2014年12月14日晚南宁这台移动POS机共刷走300多万元,刷到POS机关联的银行卡后立即被分解,大部分流向杨某的妈妈、妹妹、表哥等人的银行卡。民警找到杨某的妈妈、妹妹、表哥等人,他们承认,是杨某打电话通知他们“接收一笔钱”,随后取出现金。
对第二台POS机的侦查同时展开。春节后,民警北上内蒙古二连浩特,得知这台POS机的刷卡人郭某(黑龙江人,32岁)以及同伙兰某(湖北武穴人,28岁)、陈某(福建人,36岁)、翁某(二连浩特人,35岁)、孟某(二连浩特人,34岁)已被当地警方抓获。民警对该团伙成员提审,查明了此案的“秘密”。
警方查明,杨某等人在使用POS机的过程中,发现某些POS机和某些银行卡的一个“秘密漏洞”,能源源不断地凭空刷出巨款。
目前,杨某、朱某以及杨某的妹妹、表哥,因涉嫌信用卡诈骗罪均被逮捕,武昌警方即将向检察机关移送起诉。相关银行已堵住这个漏洞。(记者万勤 通讯员孙逊)
编辑:宓迪
关键词:POS机;透支;杨某;民警;借记卡
和前几年不同,如今人们已经习惯了刷卡消费。很多商户为了经营方便,也都办理了POS机。可是,近日济南很多商家在办理了POS机之后,却大呼上当。
2015-09-01 18:49:00
利用银行POS机“反交易”功能,本市有一伙人利用收集来的信用卡刷取数百万元的交易,然后再通过强制重启POS机通讯信号,使得发卡行实时恢复信用卡持卡人的信用额度,而收单机构交易失败进行垫款,从而骗取银行资金。
2015-09-01 16:00:41
用POS机刷卡支付,快捷又方便。在接到投诉后,建邺区市场监督管理局展开调查,因为这家销售POS机的企业就在他们辖区内,而根据投诉,类似刘先生的遭遇不止一起。
2015-07-01 10:51:00
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