根据上级行、人民银行和公安局等有关部门相关文件要求，农发行五莲县支行近期开展了涉赌涉诈风险排查与整治工作。
一、高度重视。该行高度重视此次涉赌涉诈风险专项排查与整治工作，并以此次排查工作为契机，根据文件要求，严格按照“谁开户谁负责”、“谁的用户谁负责”等原则，全面排查账户、支付结算、收款条码存量(银联收单)业务风险，本次排查各类单位存款人开立的企业数128个、账户共计200个，包括银联合作企业3个、账户数5个，网银企业数47个、账户数62个，做到全面覆盖、摸清底数、穿透检查、追本溯源，有效推进排查工作开展。
二、全面排查。该行重点对同一人为多家企业法定代表人或负责人开立单位账户，或同一人代理多家企业开立单位账户的账户、同一IP操作不同账户企业网银情况、银联合作企业进行了排查，均不涉及涉赌涉诈风险。此外，该行账户不存在新开户短期内即跨境使用、无法联系开户企业、资金流转呈分散转入、分散转出等特点、IP/MAC地址异常、交易备注特征明显，出现某赌博网站名称、英文名、域名或出现“ ”等字样、大额交易查证时解释不清或故意模糊说明等其他风险结算账户特征和可疑支付行为特征的情形。
下一步，该行将继续加强账户和支付结算管理，从基础制度严起、从日常规范抓起，全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，真正建立起以账户质量和风险防范为导向的管理体系，封堵涉赌涉诈风险漏洞、有效提升该行账户管理和支付服务风险防控能力，把涉赌涉诈风险排查与整治工作落实到工作的每一个环节，依法、合规地开展各项业务。(孙爽爽)
