6月19日，浙江省扫黑办公布了浙江省去年以来破获的5起“套路贷”典型案例，分别是杭州拱墅区曹某“房贷套路贷”、宁波宁海县刘某欢“套路贷”、温州鹿城区谢某辉“车贷套路贷”、湖州吴兴区丁某兵“套路贷”、台州温岭市吴某杰“网络套路贷”组织犯罪案。
记者了解到，这些典型案例既有传统的“高利贷”，也有发源于网络的新型犯罪“套路”。
2013年起，曹某等人在杭州从事高利放贷业务，通过诉讼手段索债，纠集朱某莅、葛某辉等人，先后注册或参股杭州喜康、裕财、志胜、裕欣、浩冉、皖赢等投资公司，从事非法放贷讨债业务，之后逐渐演化为以签订空白合同、制造虚假银行流水、肆意认定违约、恶意垒高借款金额、软暴力逼债为主的“套路贷”组织。该组织拉拢腐蚀外省法院工作人员，利用司法公权力非法保全名下房产，同时贴大字报、泼油漆、堵锁眼等给受害人造成心理强制，逼迫受害人“谈判”“和解”并支付虚高债务。该“套路贷”组织共非法保全在杭房产174套、商铺15间，涉案金额达9200余万元，非法获利1800余万元。此外，这种利用司法权索债的作案模式曾在杭州“套路贷”行业内被争相效仿，吸附杭州旭宇、隆钉、瀚澜等多家放贷公司主动合作，借助其司法资源，通过介绍业务、转单平账、委托诉讼等方式共同进行“套路贷”活动，严重破坏杭州地区社会和经济秩序，严重危害群众生命财产安全，严重损害司法公信力，造成极其恶劣的社会影响。2018年2月，杭州公安机关组织集中收网行动，彻底捣毁该黑恶犯罪组织及其“保护伞”。今年5月，杭州拱墅区法院对曹某等25名被告人以组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪等判处有期徒刑25年至4年不等，剥夺政治权利、没收部分财产、罚金等。目前，该案正在二审。
2015年3月起，刘某欢为谋取经济利益，伙同尤某海等人在宁波宁海县成立天峰投资公司，以民间借贷为幌子从事“套路贷”活动。该团伙分工明确，有专门放贷、讨债人员，以利息低、放贷快为诱饵，吸引受害人签订虚高借款合同，通过“虚增债务”“肆意认定违法”“胁迫逼债”“虚假诉讼”等方式非法占有他人财物，还雇佣一批打手，配发砍刀等作案工具，泼油漆、砸玻璃等迫使受害人偿还虚高债务。该组织非法敛财近2000万元，受害人数达上百人，造成恶劣社会影响。2018年4月，宁海县公安机关开展集中收网行动，彻底捣毁该恶势力犯罪集团。今年5月，宁海县法院对刘某欢等18名被告人以诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、赌博罪等判处18年至拘役5个月不等，没收个人财产、罚金等。
2015年9月起，谢某辉、施某权、胡某兵、陈某等人注册成立浙江投浙家金融服务外包有限公司，以低息为诱饵，以正常车贷为名，对外招揽车辆抵押借款生意，通过签订虚高债务、制作虚假流水、肆意认定违约、索要违约金、拖车费、滞纳金、拖走受害车辆等方式，有组织实施“套路贷”活动，造成恶劣社会影响。2015年至2018年期间，多次有组织实施诈骗6起、敲诈勒索29起。2018年7月，温州鹿城区公安机关统一收网，抓获犯罪嫌疑人23名。今年4月，鹿城区检察院指控谢某辉等21人形成恶势力犯罪集团，实施“套路贷”犯罪活动，构成敲诈勒索罪、诈骗罪，向鹿城区法院提起公诉。现案件正在审理中。
2016年3月起，丁某兵网罗刑满释放人员、社会闲散人员及未成年人，成立“长兴快贷网”“南浔拓道金服”等公司，对外违法发放小额贷款，通过虚增债务、肆意认定违约、转单平账等方式，将“套路贷”与暴力催收结合，有组织实施寻衅滋事、敲诈勒索等，肆意侵占借款人钱财，涉案金额达300余万元，严重危害群众生命财产安全，严重破坏湖州当地经济社会秩序。该组织招募未成年人直接参与犯罪活动，致使未成年人的人生观和价值观严重扭曲，身心健康受到极大损害。2018年4月，湖州吴兴区公安机关收网抓获犯罪嫌疑人33人，破获涉嫌非法拘禁、敲诈勒索、寻衅滋事等案件69起，扣押资产800余万元。今年5月，吴兴区法院对丁某兵等27人重大涉黑系列案件进行公开审理。
2017年8月起，吴某杰等20名骨干成员，成立“福州龙腾肆海信息服务有限公司”，统领下属多支团队实施网络“套路贷”活动，成员分工明确，相互配合严密，设立人事部、财务部、技术部、催收部、法务部、中介部等部门及众多业务团队，通过购买受害人个人信息或从网络中介获取受害人借贷需求信息后，以无抵押、放贷快为诱饵，诱骗受害人借小额贷款，不断通过“平账”“过桥”“逾期费”等手段快速垒高债务，赚取高额利润。受害人无力偿还，该团伙便对受害人及其家属、朋友威胁、恐吓、骚扰等，逼迫受害人偿还虚高债务。截至2018年5月，该团伙对近9万人次放贷，涉案金额达4亿余元，非法获利超1亿元。2018年6月，温岭市公安机关集中收网，抓获涉嫌诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事的犯罪嫌疑人263人。今年6月，温岭市法院对“4·26特大网络套路贷”主犯吴某杰一审公开开庭审理。截至目前，该犯罪集团一审受理173人，已判决29件151人，以敲诈勒索罪判处汤某强等151名被告人有期徒刑10年4个月到9个月不等，均并处罚金。（记者 吴佳蔚）
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曹露浩
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