亿元账户涉嫌洗钱

    2008年初，扬州市公安局接到该市人民银行反洗钱中心提供的线索。线索反映：福建人钱子程往来账目可疑，在他的账户上，单笔交易在百万元以上的比比皆是，账户总额达数亿元，而此人又无经营活动，扬州有资金从此账户上通过。

    2008年5月，扬州市反贪局查处一起挪用公款案件，发现部分涉案款项通过钱子程转移至境外，经公安机关侦查，发现这笔款项足有200余万元之多。

    钱子程何许人？经侦情报部门反复侦察获知：钱是福建人，兄弟姐妹全部在国外生活，钱子程为了赡养年迈的父母而独自留在老家。对钱子程在上海的开户情况、交易流水进行查询后发现，钱子程账面交易频繁，单日发生交易在百笔以上，且交易对手来自全国各地。

    警方还查明钱子程自2003年起在上海多个银行开设了账户，且在中国境内没有登记注册任何企业，如此巨大的资金交易显然十分反常。

    扬州经侦支队将钱子程的多个账户送往中国人民银行反洗钱监测中心分析。不久，分析报告出炉，结论为：钱子程干的是地下钱庄的勾当。

　　案值巨大中央关注

    2008年10月6日，深圳皇岗口岸，钱子程准备离境时，被扬州警方抓获，在他的行李里，民警查获一台掌上电脑，里面详细记录了所有的交易数据、甚至还有工作总结。侦破工作豁然明朗。

    案情的简要情况逐层报到国务院，温家宝总理批示：“彻查并依法严惩。”国务委员、公安部长孟建柱等领导同志也先后作出批示。

    钱子程是地下钱庄的董事长，国内的主要操作人叫小云，抓住她，各方证据就能得到有力印证。然而，自钱子程落网后，小云便销声匿迹，并继续接受境外指令从事地下钱庄业务。

    几经周折，11月22日晚，在福建警方的协助下，民警找到小云藏身地。这是一栋四层高的单栋别墅，层层都有防盗门，民警将楼包围起来，并用力拉开全部防盗门，直达楼顶，撬开门后，小云正用被子蒙住全身，瑟瑟发抖。

　　钱氏钱庄如此发迹

    审查与核查工作同时进行，钱子程与小云对犯罪事实供认不讳，民警分赴各地查清交易资金的来源及去向。至此，钱氏地下金钱王朝浮出水面。

    钱子程交待，他初中毕业后去了英国，投靠从事外汇业务的哥哥。看着哥哥在英国经营的特快汇款公司做得顺风顺水，钱子程也悄悄地摸着了门道。

    2003年，钱子程在加拿大注册了特快汇款公司，并相继在阿联酋、香港等地设立了相应的特快汇款公司。然而，他的每笔交易并没有向中国人民银行申请，而是转入自己构建的地下通道。

    以加拿大华人甲向国内汇款1万加元为例，甲将1万加元交给钱子程的公司，钱子程即刻通知国内的代理人，按照当时的外汇牌价，兑换成人民币汇到甲指定的账户上。甲接到家人收到款项的通知后，就交纳手续费，整个过程仅5分钟左右。反之亦然。

    小云交待：她在国内帮钱子程开小额账户，负责收款和取款，每月获得5000元酬劳。随着业务的发展，先后坐飞机到北京、上海等地开设账户。

    本案中，钱子程的地下钱庄阻断了外汇与人民币之间的有序流动。外币滞留在钱子程设在国外的公司里，人民币则堆积在国内的账户上。

    地下钱庄危害多

    地下钱庄收费低、操作简单、收款快捷，对汇款人很有吸引力；对经营者而言，钱庄可以逃避银行、税务、工商等部门的监管，获取汇差、手续费和开户银行大额存款的奖励，无本万利。本案中，警方追缴的赃款高达1100余万元。

    与商业银行庞大的网点和规范的操作流程相比，钱子程的地下钱庄可以蜗居斗室，几台电脑、电话和传真机就可快速完成境内外资金的划转。行程数周的境内外汇兑业务，在钱子程的地下钱庄里，仅需几个电话和敲击几次键盘的时间就搞定了。

    非法地下钱庄危害之大，涉及楼市、股市、人民币升值等问题，泡沫来临时，外资可通过地下钱庄逃之夭夭，损失由国内买单。更有甚者，还会导致国内资金供给、经济指数失真，政策调控失灵。

    由于地下钱庄无法判断汇款来源，常常成为犯罪分子洗钱的工具。在本案中，就有一名挪用公款的犯罪分子，从这一渠道向境外转移了200多万元的人民币。

    扬州公安局经侦支队的吴宏君还介绍：从地下钱庄汇款，难受法律保护，钱庄资金链断裂，操作人携款而逃，汇款人将受损失。更为可怕的是，地下钱庄还成为杀人越货的场所。吴宏君说：几年前，在南方某市，汇款人到地下钱庄汇250万到境外，操作人见财起意，将汇款人杀死。

    钱子程交待：他的地下钱庄只是冰山一角，每年在地下游走的资金数额惊人。