央广网北京4月30日消息（记者王思远）据中央广播电视总台经济之声《天下财经》报道，电信网络诈骗屡见不鲜，案件发生率不断上升，诈骗手段更是不断随着科技的发展变得“防不胜防”。从“盲骗”到“精准诈骗”，个人信息泄露成为电信诈骗的根源。保护数据安全，斩断电信诈骗背后推手迫在眉睫。专题报道《打击电信网络诈骗在行动》，本期推出：电信诈骗为何边打边冒，“数据黑市暗网交易”又为何持续猖獗？

不久前，多地警方在济南抓捕了5名犯罪嫌疑人。这5人涉嫌通过非法途径获取网贷金融广告投放资格，对外发布网络贷款广告，从中获取有贷款意向者的公民信息，随后再把这些信息转手倒卖给境外诈骗团伙。

诈骗团伙通过对公民隐私信息的重组分析，筛选出可能亟需贷款的人群，再通过伪造知名金融机构的钓鱼网站，引导受骗者在钓鱼网站填资料，并承诺放出大笔“贷款”，但要缴纳一定比例的“提现金、保证金”等。一旦受骗者缴纳这笔款项，犯罪分子便会脚下抹油、溜之大吉。警方通过调查，给出了触目惊心的数据。

警方：我们在公司的电脑里发现了（窃取的）公民个人信息数据，当时通过我们核算，数据达到40余万条。

警方：手机号码、身份证号码一应俱全。我们在全国数据库里进行核对，居然发现了一万多起贷款诈骗的案件，这一万多个人被骗了2个亿。

一直以来，多部门对电信网络诈骗保持高压打击，但电信网络诈骗不仅“边打边冒”，而且从伪基站大撒网式的“随机诈骗”，转向利用隐私大数据“精准诈骗”。公安部刑侦局电信网络犯罪侦查处处长张军表示，大量个人信息数据除了被用于金融借贷诈骗外，还用于洗钱套现、市场营销等领域。这个过程中，个人信息数据的作用不容小觑。张军说：“骗子依据有精准意向的公民个人信息，作案成功率能到5%，5%已经很高了。如果没有这部分信息，他的成功率可能就是万分之几。”

2021年4月19日晚上，浙江省舟山市公安局普陀区分局民警联合普陀平安联盟工作人员，开展线上直播宣传电信网络诈骗防范知识主题活动（图片来源：CFP)

如此庞大的个人数据，从何种渠道泄露，又是怎样通过用户画像筛选出有价值的“围猎对象”呢？360数科信息安全专家吴业超介绍，通常数据来源有三个典型渠道。吴业超说：“通过‘暗网’里的论坛、国内外聊天工具内的聊天群，出售黑产数据、公民个人信息、企业和政府机关的数据，价格从几分钱一条到几百元不等。卖的人可能是黑客，也可能是机构、企业内鬼和数据‘二道贩子’。”

这些数据被用来做“目标”画像，比如借贷App上的电话主人，可能急需用钱；通过对人GPS位置轨迹的分析，找出潜在的自由职业者和“可能资金周转紧张”的生意人。这些数据还可以在不同维度组合画像。

随后，这些数据再次回到“暗网”交易。“暗网”是指隐藏网络，利用加密传输、P2P等技术，匿名访问，常被用于非法交易。吴业超介绍，“暗网”上的大数据种类繁多、数量庞大。近年来，非法数据交易甚至是通过数字货币完成的。吴业超说：“用匿名的方式让买家去‘测试’，如果觉得OK，可以在平台下单，也可以通过1对1的匿名联系方式去卖数据。大部分交易是使用比特币等虚拟货币完成，因为要保证匿名，所以大家都不知道谁是谁。”

大数据精准了、交易更加隐蔽了，这是对新时代打击电信网络诈骗的挑战。黑市“暗网”巨大，被打击的只是冰山一角。采访中，专家也无法给出国内数据黑市的具体数字，但表示保守估计可达万亿元规模。

吴业超表示，目前大型互联网公司、平台已经在局部形成产业安全联盟，互通数据，同时与相关主管部门密切合作。“各产业、政府部门和公安机关都有自己的‘黑名单’和技术沉淀。我们加入了一些反诈骗联盟。如果数据在大平台中形成机制，共享发现风险，告知社会，也把新型诈骗手段，通过真实场景告知用户，可以大大降低诈骗成功率。”

中国社会科学院大学互联网法治研究中心执行主任刘晓春指出，眼下“数据黑灰产”的产业链条很长、环节多，不仅是诈骗，黑市数据还广泛运用于色情、赌博等领域。仅靠企业产业联盟，仍显被动。她呼吁，把预防诈骗和反诈骗工作多层次前置。比如电信机构杜绝匿名电话卡，银行严审发卡流程，社交网站严查账号备案的真实性等。此外，还应在国家层面，加强顶层设计，形成政企数据联动机制。刘晓春建议：“更好的方式还是政府牵头建立数据共享、预警平台，然后平台介入。因为数据互换最重要的是信任，企业之间有时很难建立。要根据具体情况，比如内容治理这块归网信部门，‘黑灰产’治理更适合公安、检察院牵头。”