为进一步加强银行账户涉赌涉诈风险监控管理,封堵涉赌涉诈风险漏洞,根据上级行下发的《关于做好涉赌涉诈风险排查与整治工作的通知》的相关要求,农发行沂源县支行认真组织开展了涉赌涉诈风险排查与整治工作。
该行结合工作实际,比对风险结算账户特征与可疑支付行为特征,通过对开户企业进行电话联系和实地上门核查,细致了解企业实际经营状态及账户使用状态,重点排查是否存在开户的不同企业注册地址相近,或法定代表人及股东交叉任职,企业无合理理由频繁开立、注销账户,临时户超期或超范围使用等风险结算账户特征;通过查询客户交易流水信息,了解客户资金往来,重点排查开户企业是否存在交易资金量与企业背景不符,短期内交易频繁,交易类别、规模与企业真实背景不符,账户过渡性质明显,资金快进快出,账户基本不留或少留余额等可疑支付行为特征,全面覆盖,摸清底数,彻查涉赌涉诈风险。
通过此次涉赌涉诈风险排查工作,进一步提高了该行员工的金融安全意识和防赌反赌意识,有效提升了账户管理和支付服务风险防控水平,接下来,农发行沂源县支行将进一步强化属地管理职责,强力推进涉赌涉诈风险排查工作,切实防范赌博和诈骗风险,营造风清气正的金融环境。(邵立军)
