央广网北京5月26日消息（记者张明浩）据中国之声《全国新闻联播》报道，中国人民银行日前下发通知，要求各银行业金融机构和支付机构加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为；加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。
近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户继而实施诈骗、洗钱等违法犯罪活动案件频发。兴业银行首席经济学家鲁政委表示，这些风险暴露出一些银行机构和支付机构在开户环节存在一定的业务管理和风险防控漏洞，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。账户的买卖或者非真实的账户所带来的问题，诈骗还属于小的，比较大的问题还涉及到洗钱、贩毒包括恐怖主义等。随着国际金融进一步一体化，中国越来越成为金融大国，一国内部的相关的账户安全对反洗钱方面的要求也要跟国际规则逐步接轨，否则随着国内银行走向海外，这些会遇到新的挑战。
据了解，本次《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求，对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
《通知》明确，这些措施只限于对可疑客户交易的方式、规模、频率等进行一定限制，或在风险特别高的情况下停止对客户的金融服务或终止与客户的业务关系，但不会影响客户对其账户内合法资金的所有权。
编辑：
姜萍
关键词：
央行;开户管理;可疑交易报告
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